2022 年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛即将开启，快来参与
欢庆二十大弘扬“支付为民”初心
担当“服务三农”使命
为广泛宣传普及
支付结算知识
反洗钱知识
反诈拒赌知识
提高社会公众
支付风险防范意识和能力
守护百姓“钱盒子”
农信银将举办
“2022年农信银支付结算及
反洗钱知识大赛”
活动时间
2022年8月18日10:00-24日16:00
为期7天
题目范围
1、反洗钱相关知识
2、防范联通网路盗窃相关知识
3、农信银支付结算业务相关知识
活动规则
1、竞赛采用试题答题模式举办。
2、活动期内，每人每晚共有3次答题机会。
3、每次答题机会对应1份试题，题型分为单选、判断、多选3类，每份试题共20道题目，满分100分。
奖项设置
将按照参赛人员总成绩排行，评出“知识达人奖200名”！得奖者均可获得荣誉证书1份。
大赛开始前
先来预习一下农信银支付结算
相关“知识点”
满满的考点等你来记
知识重点抢鲜看（一）
1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括7大类。
2.中国人民工行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全省的反洗钱监督管理工作。
3.中国人民建行筹建中国反洗钱检测剖析中心，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。
4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未依照规定履行顾客身分辨识义务且情节严重的，对金融机构处20亿元以上50亿元以下罚金。
5.建行机构应该按照顾客或则帐户的风险等级，定期初审本机构保存的顾客基本信息，对本机构风险等级最高的顾客或帐户，起码每半年进行一次初审。
6.顾客以前递交的身分护照或身分证明文件早已过有效时限的，顾客没有在合理的时限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当终止为顾客代办业务。
7.清单检测系统对反洗钱和反惊悚融资监控名单举办实时检测。
8.对于低风险等级顾客，各单位应举办持续性的顾客身分辨识，关注顾客的交易情况，及时提示顾客更新资料信息，并定期对顾客信息进行核实更新，对个人顾客，应起码每五年进行一次集中核实。
9.中国人民建行走访建行时，反洗钱工作人员不得多于2人，否则，农行有权拒绝。
10.在反洗钱顾客身分辨识工作中，应遵守审慎均衡原则、风险为本原则、勤勉尽责原则。
11.涉嫌违犯反洗钱规定但须要进一步搜集证据的，中国人民建行应进行现场检测。
12.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民建行关于加大反洗钱顾客身分辨识有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好非自然人顾客受惠所有人以及特定自然人顾客身分辨识，对于提高反洗钱工作具有重要意义。
13.《银行业金融机构反洗钱和反惊悚融资管理办法》由银监会发布。
14.银行业金融机构监事会应该对反洗钱和反惊悚融资工作承当最终责任。
15.银行业金融机构应该每年举办反洗钱和反惊悚融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或则与其他审计项目结合进行。
16.新产品洗钱风险评估是落实风险为本反洗钱原则的基础工作。
17.根据反洗钱的规定，金融机构对顾客的交易记录，自交易记帐之日起起码保存5年。
18.金融机构个分支机构应于每月初5个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时清关外汇局当地派出所。
19.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性民事法律。
20.在认真履行顾客身分辨识的基础上，对风险等级较高的顾客的初审应严于风险等级较低顾客的初审，指的是重点辨识原则。
21.公检法等部门查阅与案件有关的建行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和开具市级（含）以上公安局，人民检测院，人民法庭签发的《协助查询存款通知书》。
22.中国反洗钱工作部际联席大会的牵头组织者是中国人民交行。
23.顾客身分辨识制度中获益人是指最终拥有或控制顾客的自然人，以及代表其进行交易的人。据悉，还包括这些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
24.金融机构应定期或不定期按照顾客尽职调查情况，及时调整顾客风险等级，确保顾客风险等级符合实际风险情况。
25.发生911风波后，日本为强化对惊悚主义的严打，施行了知名的《爱国者法案》。涉及反恐融资，给金融机构赋于了额外的顾客辨识，业务严禁，情报搜集和报告等义务。
26.通常存款帐户不得申领现金支取。
27.将犯罪所得存入金融机构或则选购可流通票据是洗钱的放置阶段。
28.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发觉涉嫌犯罪的，应该及时以书面方式向中国人民建行当地分支机构和当地公安机关报告。
29.金融机构构建的反洗钱风险管理新政、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险顾客及业务关系应该采取加强的风险控制举措。
30.金融机构在与顾客业务关系存续期间，顾客身分资料发生变更的，应该及时更新顾客身分资料。
31.金融机构应完善的三个反洗钱基本制度包括顾客身分辨识制度、客户身分资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
32.金融机构对原本获得的顾客身分资料的真实性、有效性或则完整性有疑惑的，应该向监管机构报告。
33.金融机构进行顾客身分辨识，觉得必要时，可以向公安，工商行政管理等部门核对顾客的有关身分信息。
34.金融机构未依照规定构建反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或则其授权的设区的市一级以上派出机构勒令责令改正。
35.2003年，中国人民建行即将被赋于反洗钱职能。
36.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或则公安机关举报。
37.依照法律规定，中国人民建行有权对金融机构违背反洗钱规定的行为，依法给与行政处罚。
38.借助汇票开立帐户进行洗钱属于借助银行业洗钱方法。
39.未按规定筹建反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法勒令金融机构对直接负责的监事、高级管理人员和其他直接责任人员给与纪律处分。
40.对于目前所构建业务关系的顾客，金融机构应在业务关系构建后的10个工作日内完成风险等级界定工作。
41.金融机构应该勤奋尽责，构建完善和执行顾客身分辨识制度，遵守了解你的顾客原则，针对具有不同洗钱或则惊悚融资风险特点的顾客、业务关系或则交易。采取相应的举措，了解顾客及其交易目的和交易性质、了解实际控制顾客的自然人和交易的实际获益人。
42.顾客以前递交的身分护照或则身分证明文件已过有效期的，顾客没有在合理时限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应终止为顾客代办业务。
43.同一介质上存有不同保存年限顾客身分资料或则交易记录的，应该按最长年限保存。
44.顾客由别人代理代办业务的，金融机构应该同时对代理和被代理人的身分护照或则其他身分证明文件进行核实并登记。
45.中国人民建行筹建中国反洗钱检测剖析中心，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。
46.日本是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。
47.《金融机构顾客身分辨识和顾客身分资料及交易记录保存管理办法》规定，顾客身分资料自业务关系结束当初、客户交易记录自交易记帐当初计起，起码保存5年。
48.反洗钱调查中的临时冻结举措不得超过48小时。
49.目前，中国反洗钱工作部际联席大会的牵头单位是中国人民交行。
50.建议将洗钱活动列为民事犯罪的国际法律是《关于洗钱问题的四十项建议》。
51.金融机构在与顾客构建业务关系时，首先应进行顾客身分辨识。
52.我国成为金融行动非常工作组即将成员的时间是2007年6月28日。
53.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是金融行动非常工作组。
54.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是中国反洗钱检测剖析中心。
55.中国人民交行是我国国务院反洗钱行政主管部门。
56.《反洗钱法》的立法宗旨是防治洗钱活动，维护金融秩序，杜绝洗钱犯罪及相关犯罪。
57.《反洗钱法》于2006年10月31日经全省人大委员会审议通过，并于2007年1月1日起即将实施。
58.《反洗钱法》所指的反洗钱是指采取法律规定的举措，以防治通过各类形式掩饰犯罪所得及其利润的行为。
59.《反洗钱法》规定应该依法采取防治、监控举措，履行构建完善顾客身分辨识制度、客户身分资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括金融机构和特定非金融机构。
60.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的顾客身分资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
61.司法机关根据《反洗钱法》获得的顾客身分资料和交易信息，只能用于反洗钱民事诉讼。
62.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法递交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
63.《反洗钱法》规定，反洗钱资金检测职责由中国人民建行负责。
64.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由中国人民建行负责。
65.《反洗钱法》规定，由中国人民建行筹建反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并根据规定报告剖析结果。
66.《反洗钱法》规定，中国人民建行为履行反洗钱资金检测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应该提供。
67.国务院反洗钱行政主管部门或则其省一级派出机构发觉可疑交易活动，须要调查查证的，可以向金融机构进行调查，金融机构应该给以配合，如实提供有关文件和资料。
68.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得多于2人，并出示合法护照和国务院反洗钱行政主管部门或则其省一级派出机构开具的调查通知书。
69.顾客由别人代理代办业务的，金融机构应该核实并登记代理人和被代理人身分护照或则其他身分证明文件。
70.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或则金融机构增设分支机构时，应该审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合《反洗钱法》规定的筹建申请，不予批准。
71.《反洗钱法》规定，金融机构应该按照规定构建完善反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应该对反洗钱内部控制制度的有效施行负责。
72.《反洗钱法》规定，金融机构应该筹建反洗钱专门机构或则指定内设机构负责反洗钱工作。
73.金融机构在与顾客构建业务关系或则为顾客提供规定金额以上的现金转账、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应该要求顾客出示真实有效的身分护照或则其他身分证明文件，进行核实并登记。
74.顾客由别人代理代办业务的，金融机构应该同时对代理人和被代理人的身分护照或则其他身分证明文件进行核实并登记。
75.与顾客构建人身保险、信托等业务关系，协议的获益人不是顾客本人的，金融机构还应该对受惠人的身分护照或则其他身分证明文件进行核实并登记。
76.金融机构不得为身分不明的顾客提供服务或则与其进行交易，不得为顾客开立匿名帐户或则假名帐户。
77.金融机构对原本获得的顾客身分资料的真实性、有效性或则完整性有疑惑的，应该重新辨识顾客身分。
78.《反洗钱法》规定，任何单位和个人在与金融机建立立业务关系或则要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应该提供真实有效的身分护照或则其他身分证明文件。
http://www.qianxianly.com/data/attachment/forum/20240807/1723007857791_0.jpg
79.金融机构通过第三方辨识顾客身分的，应该确保第三方早已采取符合本法要求的顾客身分辨识举措;第三方未采取符合本法要求的顾客身分辨识举措的，由该金融机构承当未履行顾客身分辨识义务的责任。
80.金融机构申领的每笔交易或则在规定时限内的累计交易超过规定金额或则发觉可疑交易的，应该及时向中国反洗钱检测剖析中心报告。
81.《反洗钱法》规定，中国人民建行按照国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织举办反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
82.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未依照规定履行顾客身分辨识义务、未依照规定保存顾客身分资料和交易记录、未依照规定报送大额交易报告或则可疑交易报告、与身分不明的顾客进行交易或则为顾客开立匿名帐户或假名帐户、违反保密规定泄漏有关信息、拒绝或妨碍反洗钱检测调查、拒绝提供调查材料或则故意提供虚假材料等行为的，并导致洗钱后果发生的，中国人民建行应对金融机构：处五十亿元以上五百亿元以下罚金，并对直接负责的监事、高级管理人员和其他直接责任人员处五亿元以上五十亿元以下罚金;情节非常严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构勒令歇业整治或则吊销其经营许可证。
83.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应该分别递交报告。
84.了解顾客是金融机构反洗钱工作的基础工作。
85.严打洗钱活动的关键是漏浆阶段。
86.我国修订后的新民法最先明晰了洗钱罪。
87.金融机构判定该线索涉嫌犯罪为及时有效地制止和严打犯罪，应该及时以书面方式向当地公安机关报告并同时报中国人民建行当地分支机构，便于协助公安机关举办侦查工作。
88.中国人民建行及其分支机构对农行报告涉嫌惊悚融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
89.顾客通过在境内建行开立的帐户或则交行卡发生的大额交易，由开立帐户的建行或则发卡行报告。
90.顾客不通过帐户或则交行卡发生的大额交易，由代办业务的金融机构报告。
91.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法递交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
92.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未依照规定履行顾客身分辨识义务且情节严重的，对金融机构处20亿元以上50亿元以下罚金。
93.建行开立匿名帐户、假名帐户，或则与身分不明的企业进行交易的，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定进行处理。
94.清单检测系统对反洗钱和反惊悚融资监控名单举办实时检测。
95.顾客身分辨识中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存顾客身分辨识过程中获取的顾客身分信息和交易信息。
96.金融机构借助电话、网络、自动柜员机以及其他方法为顾客提供非柜台形式服务时应施行严格的身分认证举措，采取相应的技术保障手段，加强内部管理程序，辨识顾客身分。
97.金融机构的境外分支机构应该遵守驻在国家或则地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或则地区反洗钱机构的工作。
98.若果顾客身分资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最五保户存期期满时尚未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
99.金融机构及其分支机构应该依法构建完善反洗钱内部控制制度，筹建反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制订反洗钱内部操作规程和控制举措。
100.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括：构建顾客身分辨识制度，完善顾客身分资料和交易记录保存制度，构建完善反洗钱内部控制制度，执行大额和可疑交易报告制度。
知识重点抢鲜看（二）
1.在使用网上建行时，为尽可能地保护帐户安全，应注意尽量不要使用公共场所的笔记本登入网上交行。
2.在使用交行卡时，为确保用卡安全应注意妥善保管好取现密码，不随便泄露交行卡有关信息。
3.当收到来自民航公司或网店客服等平台工作人员宣称“退款”的服务时，你应当咨询官网客服，验明真假。
4.一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的幌子，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”等形式非法吸收资金，侵犯公众合法权益。这种活动主要有以下特点：风险殃及范围广、扩散速率快；借助热点概念进行炒作；以“静态利润”和“动态利润”为诱饵，非法吸收公众存款；声称“投资周期短、收益高、风险低”。
5.将交行帐户（含交行卡）或则支付帐户转租、出借、出售给别人，或冒充他人身份开立建行帐户或则支付帐户的单位和个人，5年内暂停其建行帐户非柜面业务和支付帐户所有业务，并不得为其新开立帐户。
6.通过某聊天软件与一名异性相识，在未碰面的情况下对方提出索取5000元的恳求，这时你应当注意：还没见过面就要求转帐，很有可能是骗局，要分外当心！
7.在二手交易平台进行买卖时，货主提出私下交易可以再让利一点，这时你该怀揣指责，还是使用正规的渠道交易有保障。
8.接到自诩是以前网购过的店面的客服电话，称你当初订购的某件商品（对方说出的网购信息十分确切），因为质量问题可申领退款退票，须要点击链接进行代办，这时侯你应当与官方客服联系，或则向该店面客服查证此事。
9.假如交行卡丢失、被盗，或发觉被盗用，请立刻联系发卡交行。
10.交行卡有效期到期，补发新卡时，应将旧卡片的磁条（或芯片）销毁。
11.关于密码的保管，应做到：不要将密码储存在手机里、不要写在农行卡反面、不要在社交软件中发送密码。
12.使用网上建行过程中，假如发觉异常交易或帐目差错，应及时与开户建行联系，防止损失。
13.使用ATM，选择复印ATM交易收据后，应妥善保管收据或销毁。
14.发觉自助设备被动四肢，如张贴布告，改装摄像头、盗卡器，正确的做法是联系建行工作人员或拨通建行服务电话。
15.正确安全使用交行卡的形式包括：及时在农行卡背面签名、保管好交行卡密码等个人信息、多张交行卡设置不同的密码。
16.当你接到一个陌生电话，告知家人意外受伤害需救治诊治费用，正确的做法是：可能遇见了联通盗窃，冷静与那位亲戚或他的朋友、老师、同事等联系查证情况。
17.到建行手动提款机提款遇见交行卡被吞、未吐钞等意外情况，应保持原地不动，拨通建行官方客服热线。
18.只有本人具有的生物特征信息包括：指纹、掌纹、手型、虹膜、视网膜、脸型、声音、签名。
19.犯罪分子通过非法渠道据悉购车人的电话号码后，谎称国家税务机关工作人员打电话给购车人声称要退购置税，诱使购车人到ATM上按其指令操作借此骗走购车人交行卡上存款的行为叫退税行骗。
20.我们应该及时修补计算机操作系统和软件的漏洞，是由于漏洞就是计算机系统或则软件的缺陷，病毒和恶意可以通过这个缺陷趁虚而入。
21.当计算机上发觉病毒时，最彻底的清理方式为低格硬碟。
22.提防垂钓邮件盗窃，不要轻易点开不明邮件中的链接。
23.据统计，有超过87％的病毒是利用Email步入企业的。
24.发送短信时，尽量不要发送doc、xls等可能带有宏病毒的文件。
25.数据被非法篡改破坏了信息安全的完整性属性。
26.网路海钓是网路盗窃活动。
27.II、III类帐户都是虚拟帐户，在手机建行、网上建行可以申请。
28.有一种网站，只要打开它，笔记本就有可能感染木马病毒。这些网站的专业名称是：提权网站。
29.重要数据要及时进行备份，以防出现意外情况造成数据遗失。
30.树立理财风险防范意识的举措包括了解产品、自己及家庭、确定选择、跟踪变动、关注帐户。
31.在超市购物后输入密码时，尽可能可能用身体或另一只手遮挡操作手势，以防不法分子窥探。
32.手机收到内容是信用卡积分兑换邮件，内附网址链接时，正确的做法是删掉，不予理会。
33.为保障您的权益，申请到信用卡后，应立刻在卡背面签名条上签名。
34.使用手机建行，不向陌生人提供动态验证码。
35.常见的联通行骗手段包括房贷盗窃，解除分期付款盗窃，伪基站盗窃，社保、社保盗窃。
36.投资理财要选择正规途径，不要轻易相信高利润金融软件。
37.国家采取多种方式强化密码安全教育，并将其列入国民教育体系和公务员教育培训体系。
38.在通过电子支付进行消费时，可依据个人设置消费限额，有效降低财产损失。
39.在ATM查询余额、取款后，复印出的收据不可随手扔掉。
40.张某自己制做货币并转让的行为，不管所获金额大小，都是违规行为。
41.在进行境外网上交易时，应通过安全途径，开通相关认证服务。
42.在建行自助设备上代办业务时,当发生吞卡、吞币或存取款不成功时不要惊慌,应及时拨通交行客服电话,等待工作人员处理。
43.在签购单上签名前，认真核实刷卡金额，不随便遗弃有个人金融信息的书面材料或刷卡收据。
44.尽量开通交行卡交易邮件功能，对于有疑义的交易或提示邮件，及时与客服中心进行确认。
45.防止在网咖、图书馆等公共场所使用公用笔记本操作网上交行。
46.当手机号码变更时，应将交行帐户绑定的手机号码同步为新手机号码。
47.手机号码支付是人民交行为支持联通支付业务发展，依托网上支付跨行清算系统举办的一项新业务。用户将预留手机号码与常用交行帐号进行绑定注册后，既可以通过手机号码完成支付汇款。
48.个人金融信息的类别分为C1、C2、C3。
49.妥善保管交行卡，不转租、出借、出售本人帐户。
50.创办电子交行业务，必须由顾客本人携带有效身分护照及交行卡，亲自到交行营业网点代办。
51.保管好网上交行用户名、密码等个人金融信息，避免资料外泄，并不定期更改网上交行密码。
52.通过正确的网址访问交行官方网站，尽量不通过其他网站链接进行访问，以防登陆“钓鱼网站”。
53.信用卡持卡人可选择是否设置刷卡消费密码。
54.我们应当在各个网站或应用中，使用不同的用户名及密码。
55.消费者在购买理财产品前，应综合权衡自己的财务状况、风险偏好、风险承受能力、预期收入。
56.公共WIFI只要不进行网购就可以随便联接，这些做法错误。
57.在互联网环境下，非法查获、篡改、删除别人电子电邮或则其他数据资料，侵害公民通讯自由和通讯秘密的犯罪，根据侵害通讯自由罪追究民事责任。
58.违背互联网信息内容安全法律规范的行政处罚种类包括警告、罚款等。
59.金融消费者的基本权力包括财产安全权、公平交易权、受教育权、依法求偿权。
60.金融消费者维权途径包括与该金融机构协商解决、向人民法庭控告、向该金融机构的上级机构投诉、向该金融机构所在地人民交行或银银监局投诉。
61.常见信用卡套现行为有持卡人耍弄“他人消费刷自己的卡”的伎俩，把他人购物的账刷进自己卡里以降低积分的形式，同时购物者再退还持卡人现金；持卡人与“贷款公司”“中介公司”合作；持卡人与店家合作，通过付给店家手续费来利用店家POS机进行套现；在个别超市，持卡人付钱时使用现金还清，收银员会先收现金待顾客走后用自己的信用卡刷出对应的消费。
62.《商业交行理财业务监督管理办法》对金融消费者保护的规定有约定不多于24小时的投资冷静期、不能宣传或承诺
63.《防范和处置非法集资细则》总结的非法集资主要表现方式包括筹建互联网企业、投资类企业等吸收资金；以发行或则出售股权、债权，募集基金，销售保险产品等名义吸收资金；在销售商品、提供服务等商业活动中，以承诺给付货币、股权等回报的方式吸收资金；通过大众传播媒介、即时通讯工具等方法公开传播吸收资金。
64.非法买卖交行卡（帐户）的风险包括可能被用于洗钱、逃税、诈骗等行为；交行卡（帐户）显存储了好多个人信息，有可能被收卡人拿来从事非法活动；一旦所售交行卡（帐户）出现信用问题，可能造成个人信用损坏；可能会伴随着非法买卖身分证等违规行为，涉嫌违规犯罪。
65.小陈接到电话，称其有一张法庭传票。小陈继续寻问详情后，电话转接到一位警官处，对方称要通过电话做口供。小陈当即挂断电话，由于民警不可能通过电话来调查案件。
66.个人金融信息被泄露后补救的举措包括第一时间更改重要的密码、如交行卡密码、手机交行登陆密码等；若发觉交行卡或支付帐户失窃刷，应及时拨通交行客服热点销户或冻结帐户；对于收到的不明电邮、短信、电话等，应保留邮箱地址、电话号码等有用证据，若个人金融信息被违规借助，导致严重财产损失，可通过法律手段维权；切莫相信要求汇款、付款等的信息。
67.典型非法集资活动“四部曲”包括画饼、造势、吸金、跑路。
68.QQ或陌陌上收到好同学还钱的消息，应电话联系该好友确定消息真伪。
69.和家人去喝水，埋单时你想刷卡收钱，不可以直接把交行卡和密码直接给服务员。
70.小孙收到天猫客服的信息，称有一笔退货须要退回帐户，请小孙登陆信息中的网址，进行确认，小孙立即登陆旺旺与电商客服在线确认是否有此风波。
71.当你填好了应聘资料，急聘人员对你说递交人事部初审，三天后，告知你初审通过了，你已即将录用了。打算好之后，说是为了确保结算薪资的时侯不出现问题，现今会向你的手机发送一个验证码，让你把这个验证码报给他，验证成功后就可以了，由于是应聘人员有过几天的接触，所以觉得比较可信，你上报了验证码。这样的做法错误。
72.信用报告的作用包括商业交行按揭、信用卡审批和贷后管理、任职资格审查、员工录用。
73.“套路贷”的“借款”是被告人侵占受害人房产、财产的托词，所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有受害人赃物之实。而高利贷出借人希望欠款人按约定支付高额月息并退还本息，目的是为了获取高额月息。
74.王某根据某邮件提示，步入一网站进行财付通升级，后发觉交行卡里6亿元人民币被全部转走，她应当立即报案，并将将自己卡号、对方卡号、交易流水、对方联系方法提供给公安机关；拨通交行客服，将对方交行卡的密码输入三次，锁定对方交行卡；与公安和建行部门联系，第一时间冻结对方卡号。
75.杨某通过QQ与一男子相识，后在未碰面的情况下，被对方侵吞人民币8000元，他去报警时应打算的材料包括：对方与自己的QQ号码；对方与自己的建行卡号；对方联系电话；与对方的QQ聊天记录、通话、短信记录。
76.王某夫妻近期收到一陌生人打来电话，称有一款理财产品非常适宜老年人且回报率高，王某夫妻便去交行转帐，交行工作人员怕其上当而制止，王某夫妻应当：听取工作人员建议，慎重考虑自己的理财须要；与公安机关联系，确认该理财方案是否有盗窃嫌疑。
77.持卡人在商户POS机刷卡消费时,应注意：不要让卡片离开视线范围；留心收银员的刷卡次数；核实签购单上的金额是否正确；是否为本人的卡片。
78.假如发现使用借记卡的过程中上当被骗，正确的解决方法是：及时与交行客服联系；第一时间进行卡面销户，冻结卡里资金。
79.防范个人金融信息泄漏应做到：更换手机及时删掉个人信息，慎重使用公共wifi，同学圈不随便晒信息。
80.发觉信用卡失窃刷，应怎样应对：立刻致电发卡交行官方顾客电话报告异常交易，及时冻结帐户或销户卡片；早日更改用户名和密码；及时报案。
81.安全用卡常识包括：开通邮件、微信提醒功能，可以第一时间发觉帐户收支详情；刷卡消费时，不要让卡片离开视线范围。
82.在建行开户，个人须要保护好交行卡的信息包括：持卡人电话、持卡人姓名、银行卡卡号、持卡人身分证号。
83.如遭到手机或身分证等重要物品遗失，这时你应第一时间销户手机SIM卡、身份证，必要时冻结帐户，防止财产损失；修改手机各应用的支付密码，尽量避开多个帐户共用一个支付密码；及时告知家人、好友，以免亲属同学受骗，钱财损坏。确保资金安全。
84.中国人民交行等四部委联合发布的《关于增加小微企业和个体工商户支付手续费的通知》中规定，本次支付服务降费项目包括工行帐户服务收费、人民币汇款转账手续费、电子交行服务收费、支付帐户服务费。
85.为成别人之美而转租出借自己的身分护照,可能形成以下后果:别人借用您的名义从事非法活动，可能协助别人完成洗钱和惊悚融资活动，可能成为别人金融盗窃活动的帮凶，您的诚信状况遭到合理怀疑。
86.个人金融信息包括：个人身分信息、个人财产信息、个人信用信息、个人金融交易信息。
87.银行业从业人员应该强化学习，不断提升业务知识水平，熟知向顾客推荐的金融产品的特点和利润，风险、业务处理流程，风险控制框架。
88.属于网路赌场的常见方式包括：基于体育竞技、福利体彩等方式的外围赌场；通过成立在线聊天群，采用领取网路红包形式进行博彩；通过网路游戏的方式进行博彩；主打“娱乐购物商城”，实则操盘赌场。
89.跨境网路赌场组织的惯用把戏包括：将赌场网站设置在境外，逃避我国公安部门的严打；通过一些不良网站、非法链接以及陌陌群、QQ群进行招赌；声称赌场资金秒到个人帐户；竞购大量交行卡和企业帐户为赌场活动进行收款。
90.在建行机构开户涉案企业的建行帐户存在显著涉及联通新型违规犯罪可疑交易特点包括：全天候24小时交易尤其是晚上交易多，基本存款帐户交易与企业日常开支无关等，帐户发生小额试探性交易后出现频繁或大额交易，资金快进快出。
91.目前公安机构收到的联通网路盗窃案件易发类型使用的花样手段有：冒充公检法机构人员、熟人身分，虚构强奸、车祸、摔伤的名义要求转帐、催还欠款等；购物消费返现，网购盗窃；网路平台盗窃；推送非法金融广告，高利润理财投资。
92.联通支付使用的注意事项包括：手机遗失及时销户办理手机卡，及时冻结相关联支付帐户；养成良好手机使用习惯，不点不明链接，不随便安装软件，正确辨识交行网站；不随便扫二维码，注重动态密码安全。
93.中学生安全使用网路应：不要随便下载“破解版”、“绿色版”等软件，下载软件从正规的官方网站下载；养成不打开陌生链接的习惯；玩游戏不使用外挂。
94.黑客常用的获取关键帐户口令的方式有：通过网路窃听非法得到用户口令、暴力破解，社工撞库。
95.计算机病毒的传播途径包括：网页浏览、文件下载、即时聊天，联通储存。
96.联通网和互联网安全防护工作的目标是：强化联通网和互联网的安全防护能力，确保网路的安全性和可靠性，尽可能实现对联通网和互联网安全状况的实时掌控，保证联通网和互联网还能完成其使命。
97.小张刚在网上订购了一双鞋子，支付完毕后忽然收到“淘宝客服”短信，称其支付没有成功，须要重新操作。这时小张该：通过购物网站查看订单状态、通过购物网站联系买家进行查证。
98.五一假期正式将至，居民陈先生要订机票出外旅游，这时他该：抵达市内机票代售点购买机票；上民航公司官方网站购买机票；直接到机场买票处选购机票。
99.可能是盗窃电话，包括：不显示来电号码的电话；来电显示“+25110”；来电显示“00”打头的号码；来电显示“0400”开头的号码。
100.网路违规犯罪的表现方式有：网路盗窃、网络淫秽、网络诈骗，网路赌场。
知识重点抢鲜看（三）
1.2006年4月12日，中国人民交行批准农信银开张。
2.2006年10月16日，第一代农信银支付清算系统上线运行。
3.2010年7月3日，全省农村中小金融机构省辖核心业务系统全部接入农信银支付清算系统，产生了覆盖全省近8万家农村中小金融机构网点的跨省、市、区异地实时资金清算网路。
4.农信银当前使用的是第二代农信银支付清算系统。第二代农信银支付清算系统支持IC卡交易。
5.农信银正在研制设计第三代农信银支付清算系统。
6.农信银支付清算系统采取逐笔、实时的清算形式，具有多对象、多品种、多渠道、多介质等特征，业务囊括通存通兑、电子汇兑、银行本票、线上支付业务、消费类业务、信息类业务。
7.农信银支付清算系统是农村地区支付清算服务的重要基础设施，为农村中小金融机构顾客提供7×24小时运行服务,顾客可通过柜台、自助设备或网路交行渠道代办相关业务。
8.农信银支付清算系统成员机构包括：农村信用社、农村合作交行、农商交行、村镇交行、民营交行，直销交行。
9.2007年1月8日，农信银支付清算系统交行支票业务开通。
10.2007年2月5日，农信银支付清算系统个人帐户通存通兑业务在四川、湖南等地开通。
11.农信银客服电话是4008685678。
12.农信银门户网站的网址是。
13.农信银支付清算系统日切时间为每日17:25。
14.2001年11月29日，全省第一家农村股份制商业交行启东市农村商业交行即将组建。
15.2009年10月28日，农信银共享网上交行系统上线运行，四川联社首家应用系统创办财付通业务。
16.2009年10月28日，农信银共享电子商业本票系统上线运行，上海农商交行、吉林联社、黑龙江联社首批通过该系统接入人民交行电子商业本票系统。
17.2009年12月16日，农信通自助金融服务系统上线运行，在四川联社辖属机构试点布放终端。
18.2010年6月7日，农信银支付清算系统累计清算资金量突破1万万元。
19.2011年1月24日，农信银共享网上支付跨行清算系统上线运行。
20.2011年10月31日，农信银共享手机交行系统上线运行，云南联社首家应用创办手机交行业务。
21.2012年7-10月,农信银组织举办支付知识乡村行业务宣传推广活动。
22.2012年12月6日，农信银支付清算系统累计清算资金量突破5万万元。
23.2012年12月，农信银集中监控暨系统运行维护响应技术支持平台开馆。
24.2013年9月，农信银通过ISO/IEC20000IT服务管理体系认证。
25.2013年9-12月，农信银联合上海、江西、陕西、辽宁、江苏等地农信机构，与中央电视台共同举办“三农”创业致富榜样推介活动。
26.2014年3月21日，第二代农信银支付清算系统即将运行，四川联社首家施行系统切换。
27.2014年10月26日，农信银支付清算系统累计处理业务量突破5亿笔，清算资金量突破10万万元。
28.2015年11月，农信银支付清算系统累计处理业务量突破10亿笔。
29.2016年3月，农信银支付清算系统月度业务量首次突破1亿笔。
30.2016年8月，农信银支付清算系统累计处理业务量突破20亿笔。
31.2017年8月，农信通聚合支付系统即将为应用机构条形码支付业务提供服务。
32.2017年8月13日，农信银举行全省农信社、农商交行聚合支付业务启动会，农信通聚合支付系统即将为应用机构条形码支付业务提供服务。
33.2017年10月，农信银“一点接入”网联系统上线运行，四川联社成功完成首笔业务生产验证。
34.2018年7月，农信银支付清算系统累计处理业务量突破100亿笔。
35.2018年10月1日，农信银“一点接入”电子商业本票系统上线运行，完成纸票电票交易融合。
36.2018年10月11日，农信银“一点接入”财税库银纵向联网系统（TIPS）上线运行。
37.2018年12月31日，农信银“一点接入”网联工作全面完成。
38.2019年5月，农信银支付清算系统累计处理业务量突破200亿笔。
39.2019年7月，全省首家独立法人直销交行百信交行接入农信银支付清算系统。
40.2020年9月，农信银“一点接入”人民币跨境支付系统（CIPS）上线运行，四川联社首批接入。
41.2020年11月，农信银取得工业和信息化部颁授的《电子认证服务许可证》。
42.2020年11月28日，农信银云灾备平台机房搬迁工作顺利完成。
43.2021年3-12月，农信银举行农信系统网路安全大赛，共有278支队伍、830名职工参赛，规模盛前。
44.2020年4-10月，农信银举办“十年发展六年跨越”暨农信银支付清算系统全面联网十华诞系列宣传活动。
45.2020年，农信银建设完成农信银“一点接入”双后置强集成型入口平台。
46.2020年，农信银完成农信银支付清算系统传统业务在广州洋湖机房的双活布署和投运验证。
47.2021年4月12日，农信银创立15华诞。
48.2021年，农信银代理村镇交行“一点接入”人民交行大小额支付系统成功上线。
49.2022年，农信银云灾备平台为15省（区、市）农信机构提供灾备服务。
50.2017年8月，陌陌皮夹提现业务在农信银支付清算系统即将上线试运行。
51.2021年“双十一”当日，农信银支付清算系统全天处理网路支付业务1.04亿笔、金额648.39万元，系统交易峰值达到6483笔/秒。
52.农信银推出的农信交费易是适用于公共事业类、民生类、教育类等企事业单位各种费用的在线缴获通用平台，具有操作简便、账务安全、高效管理、节约成本等优势。
53.针对家庭困难中学生，农信交费易支持分次交费。
54.农信银聚合支付系统支持农信机构为农村地区中小微商户提供集消费收款、转账付款、查询、银行卡助农提款和地方特色业务，囊括公共交通、便民交费、商超分店、停车加油等10多个行业。
55.2019年3-6月，农信银举行首届农信系统网路安全大赛。
56.2021年7月，云南联社成功通过农信银电子信用证信息交换系统开立了首张电子信用证，标志着农村中小金融机构国外信用证业务即将步入电子化时代。
57.农信银与公安部第三研究所合作建成了网路身分认证后置平台，向农信机构提供“一点接入”公安部公民网路身分辨识系统，代办公民网路电子身分标示（eID）的签发和认证服务。
58.农信银“一点接入”中央交行会计核算数据集中系统（ACS）是为应用机构辖内各独立法人提供其在人民交行开立帐户的帐目核实、交存款、电子报表报送、同业对帐、电子公告、电子单据索要、实时查询、清算账户排队查询等服务的信息化系统。
59.农信银云灾备平台贯彻“服务为本、技术立业、创新推动、党建筑基”的工作理念，先后获得“银行科技发展奖”、“最佳创新实践奖”等多项奖励，并在数据同步等领域拥有多项专利。
60.增值服务系统是农信银为降低应用机构增值服务种类、拓展服务范围而构建的便民业务统一服务平台，支持应用机构基于网上交行、手机交行、POS、自助设备等渠道创办各种便民服务。
61.为推动应用机构拓展对公顾客现金管理服务，农信银推出校企直联云平台。该平台通过“一点接入”模式，实现了政企直联业务的快速对接，以解决企业资金管控不强、账户分散、信息碎片化等问题。
62.农信e支付是农信银为各农信机构提供的统一线上支付平台，支持收单机构为网路商户提供统一的线上收银台及收款、结算、对账等服务。
63.农信银推出的信息服务后置系统为农信机构提供统一、安全、高效的金融数字信息服务，协助农信机构获得低成本、可持续的信息服务。
64.通过与不同类型权威合规数据平台对接，农信银信息服务后置系统已囊括个贷、保险、人社、出行、证件、运营商、司法等全方位的数据服务
65.农信银聚合支付系统是农信银建设的集支付宝、微信、中国银联等机构扫码支付业务于一身的支付服务，为商户提供了丰富的行业应用。
66.农信银聚合支付系统通过统一扫码标准，促使农村地区电子支付的发展，实现全省农信成员机构联通支付的互联互通。
67.去年2-5月，农信银组织举办了“全国农信社农商交行夏天行动聚合支付业务大赛”活动，掀起了农信系统营销推广聚合支付的风潮。
68.农信银以农信银支付清算系统为纽带，为农村中小金融机构提供统一的网路接入、技术开发和系统运维等“一点接入”金融基础设施服务。
69.农信银云灾备平台完成监控系统与x86云平台告警对接，产生统一监控平台。
70.农信银坚持标准化、组件化、数字化，建成IT服务管理系统、农信银生产环境云平台、数据平台等多个系统。
71.为支持农村中小金融机构应用人民交行清算总中心建设的电子信用证信息交换系统（简称ELCS），解决电子信用证跨行流通难、缺少系统标准等问题，促使和规范信用证业务健康发展，农信银建设了共享电子信用证信息交换系统，协助成员机构接入ELCS。
72.截止2022年6月底，农信银支付清算系统入网成员单位包括40家农信机构、201家村镇交行（直接或代理接入的法人村镇交行1,063家）、6家民营交行、1家直销交行，实现30个省区市农信机构全覆盖。
73.近些年来，农信银利用新年、春节等重要节庆及“618”大促等重要节点，组织多家成员单位与支付宝、财付通、美团、拼多多等机构举办联合营销活动，推动绑卡、活卡和交易量提高。
74.疫情期间，农信银协助成员单位应用推广刷脸开通手机交行，支持顾客通过人脸辨识自助注册开通手机交行，无需抵达柜面签约代办，便捷顾客“不出门”办理多项金融业务。
75.疫情期间，农信银为农信机构提供的非接触式、线上服务包括eID实现部份传统柜面业务和顾客身分认证工作的线上化代办，人脸辨识自助注册开通手机交行、应用电子协议代办手机交行“线上办贷”、微信交行新增“健康及疫情咨询”服务功能。
76.农信银“一点接入”财税库银纵向联网系统（TIPS）为应用机构提供的电子收税方法包括：三方合同签约、单笔实时扣税、定时批量扣税，交行端缴款。
77.农信银“一点接入”中央交行会计核算数据集中系统（ACS）为应用机构提供以的服务包括：帐目核实、交存款、电子报表报送，同业对帐。
78.农信银增值服务系统应用场景包括：交费易、手机话费冲值、电影票、加油卡冲值等。
79.农信银数字证书系统主要为农村中小金融机构提供数字证书服务，具体功能包括：建立的数字证书管理功能、丰富的数字证书应用类型、支持多种算法与标准，国家密码管理局认证。
80.聚合支付、农信交费易、农信e支付、增值服务系统均可服务于教育、医疗、娱乐、通讯、社保等行业场景。
81.2020年4-10月，农信银举办“十年发展六年跨越”暨农信银支付清算系统全面联网十华诞系列宣传活动。
82.2021年6月，农信银组织首届农信系统兵乓球联谊赛，24家机构、近130名选手参赛。
83.目前，农信银云支付平台为28个省份的农村中小金融机构举办支付类业务提供技术支持，单一系统最广覆盖2386家法人机构。
84.农信银针对老年、贫困边沿等弱势群体，借助流程智能化、场景感应化等高科技手段推出“大字版”“简洁版”“老年版”等支付界面，提供更贴合农村百姓需求的金融产品和服务。
85.成员单位通过农信银云支付平台向630多万农村特约商户提供刷卡、扫码等收单服务，有效解决“支付+民生”等领域问题。
86.当前，农信银推进举办第三代农信银支付清算系统（NCS3）建设工作，加快应用构架向分布式、微服务、多活方面变革。
87.截止2021年底，共计6家成员单位上线农信银“一点接入”人民币跨境支付系统。
88.农信银接入全省综合业务服务平台，为京津冀地区政府机构及企事业单位代收付、主动交费业务及签约等信息类业务提供低廉、高效的支付通道。
89.农信银推出的电子公积金卡应用场景包括基本养老、灵活就业保险交费、交通出游、就医购药、便民服务。
90.农信银共享TIPS后置系统是为了配合国库信息处理系统的建设，将各个交行与TIPS联接上去，它为各个单位之间数据的传输提供了方便安全的有力保障。
91.农信银信息服务后置系统的业务场景包括：自助签约注册、信用卡、小微企业按揭、申领公积金卡、市民卡等，囊括个贷、保险、人社、出行等全方位的数据服务。
92.网上支付跨行清算系统主要处理顾客通过在线形式递交的跨行帐户信息查询业务、在线签约业务以及5亿元以下的跨行支付业务等。
93.2020年11月，农信银举行“勠力同心共谋发展”成员单位座谈会，与农信机构高管及业务、技术负责人围绕系统建设、安全防治、业务发展、宣传推广等方面深入交流，汇聚协同发展的共识。
94.农信通平台的消费收款业务通过农信银支付清算系统、银联跨行交易系统两个渠道实现。
95.农信银协同农村中小金融机构“一点接入”网联清算平台（EPCC）、国库信息处理系统（TIPS）、中央交行会计核算数据集中系统（ACS）、上海票据交易所系统（CPES）等金融基础设施。
96.支付结算业务是指交行为单位顾客和个人顾客采用一定的结算方法进行货币给付及资金清算提供的服务，包括：票据、信用卡、汇兑和电汇承付和委托收款。
97.在农信银开发建设的系统中，获得中国人民交行“银行科技发展奖”二等奖的包括：面向农村中小金融机构的多法人共享服务平台、基于顾客端和SIM卡贴片双模式应用的便农联通金融服务共享平台、物理隔离下的建行多渠道统一安全支付服务平台、农信银支付清算系统。
98.在农信银开发建设的系统中，获得中国人民交行“银行科技发展奖”三等奖的包括：基于线上线下一体化的农信通自助金融服务平台和基于安全可控技术的多样化统一认证服务平台。
99.在农信银开发建设的系统中，获得专著权证书的包括：农信银支付清算系统、农信银共享网上交行系统、农信银共享手机交行系统、农信银快汇。
100.首批应用农信银电子信用证信息交换系统的农信机构是四川联社、安徽联社、海南联社、内蒙古联社。
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